概要：摘要：工程担保制度是分散、转移建筑工程各方当事人风险的一种风险管理手段，是指担保人应工程合同一方(被担保人)的要求向另一方(权利人)做出书面承诺，保证如果被担保人无法完成合同中规定的义务，则由担保人代为履约或做出其他形式的补偿。在工业发达国家和地区，工程担保作为建筑工程社会保障体系的一个重要组成部分，已有了比较完善的发展。本文从介绍工程风险管理的手段出发，着重研究了工程担保制度在国际工程风险管理中的重要地位，并对如何在我国开展工程担保业务，推行工程担保制度作出了一定的思考。 Significance of Construction Guarantee Institution to Risk Management in ChinaAbstract: Construction guarantee institution is a risk management means to disperse or remove each party’s risk .The guarantor makes a promise in written form to the
工程担保制度对我国风险管理的借鉴意义,标签：工程管理,建筑工程管理论文,http://www.67jzw.com摘要：工程担保制度是分散、转移建筑工程各方当事人风险的一种风险管理手段，是指担保人应工程合同一方(被担保人)的要求向另一方(权利人)做出书面承诺，保证如果被担保人无法完成合同中规定的义务，则由担保人代为履约或做出其他形式的补偿。在工业发达国家和地区，工程担保作为建筑工程社会保障体系的一个重要组成部分，已有了比较完善的发展。本文从介绍工程风险管理的手段出发，着重研究了工程担保制度在国际工程风险管理中的重要地位，并对如何在我国开展工程担保业务，推行工程担保制度作出了一定的思考。
Significance of Construction Guarantee Institution to Risk Management in China
Abstract: Construction guarantee institution is a risk management means to disperse or remove each party’s risk .The guarantor makes a promise in written form to the party in right under guarantee’ s demand to fulfill what the guarantee is requested in construction contract，if the guarantee cannot do it .In developed countries and regions，the construction guarantee is an important part of social guarantee system in construction engineering and has been developed amply .Beginning with the methods of risk management，this paper introduces and analyzes the important statue of guarantee in construction industry in risk management over the world and provides some advice on how to carry out the guarantee in our construction industry.
Keywords:risk management; risk remove; construction guarantee; credit mechanism
风险是一种潜在的损失，是指人们遭受自然灾害或意外事故的可能性与不确定性。风险的存在，是由于人们对未来的结果不可能完全预测，实际结果和主观预料会出现一定的差异。尤其是对建筑工程来说，由于它本身具有规模大、周期长、生产复杂等特点，使得风险在任何工程项目中都存在。例如，由于工程项目的立项、分析研究、设计和计划都是基于对未来情况预测的基础上，基于理想的技术、管理和组织之上，而在项目的实际运行过程中，这些因素都有可能会变化，从而使得原定的目标难以实现。工程项目作为集经济、技术、管理和组织于一体的综合性社会活动，在各个方面都存在不确定性，比一般行业的产品生产具有更大的风险。国际上，风险管理作为项目管理的组成部分，贯穿于项目管理的各个阶段、各个层面，具有极其重要的作用。
从风险管理的手段来说，比较常用的有风险回避、风险控制、风险自留、风险分散及风险转移五种。在工业发达的国家或地区，工程风险管理对策中采用最多的措施是风险转移，即把可能发生的风险损失通过某种方式转移给其他单位。工程风险转移的主要方式有工程保险和工程担保两种。工程保险的实施手段是购买保险，通过保险，投保人将本应自己承担的责任转移给保险公司;工程担保的实施手段是通过担保公司或银行或其他机构与组织开具保证书或保函，在被担保人不能履行合同时，由担保人代为履行或做出赔偿。目前这两种方式已作为工程建设项目管理的国际惯例被引入我国，但是在实践中，仍只有少数工程进行了工程保险，至于工程担保则基本上还处于刚刚起步的阶段。工程担保作为一种分散、转移建筑工程各方当事人风险的管理手段，远远没有被充分利用起来。而在工业发达国家或地区，工程担保作为建筑工程社会保障体系一个极其重要的部分，已形成了一套完整而健全的体系。对我国来说，随着经济的发展和外资的引入，如何逐步开展工程担保业务，建立与国际惯例接轨的社会保障体系已成为一个急需解决的问题。
1、工程担保的概念及其发展过程
工程担保是指担保人(银行、担保公司、保险公司、其他金融机构、商业团体或个人)应工程合同一方(即被担保人)的要求向另一方(即权利人)做出书面承诺，保证如果被担保人无法完成其与权利人签订的合同中规定应由被担保人履行的义务，则由担保人代为履约或做出其他形式的补偿。工程担保的原理在于通过信用机制来规范市场行为，加强建设市场各方主体的责任关系。
工程担保最早起源于美国。首先出现的是以个人身份为其他人的责任、义务或债务提供的个人担保，但这类个人担保存在很大的不足，往往可能因为担保人的意外亡故或担保人无力履行担保义务或其他原因而使承诺落空。为了解决个人担保的局限性，1894年，美国联邦政府正式认同了公共担保制度，以专业担保公司取代个人担保。同年，美国国会通过子‘赫德法案”，要求所有的公共工程必须先取得工程担保。1908年，美国担保业联合协会成立，标志着担保业开始有了自己的行业协会，1909年，托尔保费制定局成立，为美国担保业联合会会员制定费率。1935年，美国国会通过子‘米勒法案”，根据该法案的要求，所有参与联邦公共工程建造的总承包商必须提供履约担保和付款担保，用以保证承包商履约并按时付款给材料供费率。1935年，美国国会通过子米勒法案，根据该法案的要求，所有参与联邦公共工程建造的总承包商必须提供履约担保和付款担保，用以保证承包商履约并按时付款给材料供应商和工人。1942年以后，许多州通过了《小米勒法案》，公共工程担保制度在美国开始推广实行。美国对工程担保有严格的法律规定，在美国境内从事工程担保业务的公司，必须经美国财政部评估、批准，并且每年都要进行复核验收，公布资质合格的担保公司的名单。
从美国100多年工程担保的历史来看，工程担保制度对于建立激励和惩罚机制，建立建筑市场的信用管理系统，规范建筑市场行为等方面都发挥了极大的作用，这对于解决我国的工程风险管理问题也有很高的借鉴价值。我国目前面临的主要问题在于:一方面，业主的行为得不到有效的制约，压价、回扣、垫资、拖欠工程款等行为极大地损害了承包商的利益;另一方面，承包商存在着非法转包、资质挂靠、拖延工期、延付工人工资、拖欠供应商货款、逃避保修责任等行为。这样一来，导致了工程建设质量低劣以及建筑市场行为混乱等现象。
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